离岸账户频频被关,外贸中小企业应对有新招!

2018-07-09 10:00:41 青岛永和国际货运代理有限公司 10

离岸账户因其收汇自由,资金处理灵活可控等优势成为外贸企业开展跨境贸易不可或缺的工具和手段。


但随着各国的金融机构纷纷加强对反洗钱案的查处,银行作为“洗钱案”的高发之地,其内部的合规检查愈加严苛,对离岸账户的审查也随之加大,致使外贸商的离岸账户频频被关停。


离岸账户面临重新洗牌,在外贸企业为之愁眉苦脸时,专注服务外贸B2B的互联网企业XTransfer挺身而出,上线了“离岸账户”产品,及时解决了外贸企业收款难题。


XTransfer离岸账户是XTransfer通过与知名银行合作,利用互联网平台为外贸B2B出口企业提供的虚拟银行账户。该账户除保留传统离岸银行账户的基本功能之外,其“0成本、低门槛、极速开立”的三大优点还切实解决了中国广大中小外贸企业开立传统离岸账户的痛点和难点。



通常情况下,外贸企业通过传统银行开立离岸账户或享受其增值服务时,必须面临冗长的流程和漫长的等待,且需远赴香港的相关网点进行业务处理,不仅低效而且体验极差。


而XTransfer利用互联网技术与银行等金融机构直连,将操作流程完全标准化、线上化,大大缩短业务处理中的链条,减少不必要的成本XTransfer所有的业务都是依托于大数据和互联网技术,高效处理外贸企业的业务需求将传统银行开立账户的时间缩短至1-3个工作日。


另外,XTransfer在服务形态上采用互联网模式,外贸企业可突破时间和地域的约束,在XTransfer官网上享受开户、收款、结汇提现等一整套资金相关服务,而且可随时在线查询和管理账户及资金相关信息。


XTransfer本地服务团队,随时随地为您提供专属服务。您可通过官方咨询电话、QQ、微信、公众号等渠道向XTransfer客服团队咨询业务问题。


XTransfer让离岸金融服务触手可得。


但光有互联网的技术能力还远远不够,作为一家金融科技公司,为客户提供金融服务必须取得相应的资质。


XTransfer已获批香港Money Service Operator(MSO)牌照(许可证号:17-10-02216),受监管机构的监督和管控。同时,XTransfer正在向世界各主要出口目的国申请金融服务相关牌照,预计不久后将获得欧洲地区相应的牌照。XTransfer的合规及内控机制也得到了合作银行的高度认可,这个是与银行合作的先决条件。


作为一家金融科技公司,XTransfer结合互联网技术的优势、本地化合规及运营团队,更加懂得中国的外贸企业,使得客户尽职调查手段更加灵活,本地化团队服务也更为高效。


XTransfer接入了多个行业领先的服务提供商,包括世界知名的合规服务提供商Dow Jones(道琼斯)、中国公安部所属“全国公民身份证号码查询服务中心(NCIIC)”,高效完成开户企业及个人的身份认证、风险扫描等工作;同时XTransfer搭建自有的风控引擎,运用数据和技术的能力有效监控客户的交易行为,一旦系统监测到可疑或高危交易,相关风控人员会立即跟进调查,大大提高审核的精准性和效率。


XTransfer的技术创新能力决定着其核心竞争力,而严格的内控制度保障客户的资金安全和信息安全决定着XTransfer的生命力。


XTransfer将客户资金存放于独立的银行备付金账户中,独立于XTransfer公司的自有资金,未经客户授权和直接指令,任何第三方不得对客户资金进行操作同时,XTransfer就客户资金通过银行进行托管,客户资金的安全性得到进一步保障。


XTransfer从以下方式来确保客户数据和信息的安全。


1)符合金融监管要求的系统设计

XTransfer所有的客户数据都是按照符合金融监管的加密机制存储。其系统运行的基础环境经过严格的安全测试,且符合《信息安全等级保护》和《ISO27000》系列文件中的技术审计要求。


2)严格的操作审计流程

XTransfer操作系统引入多因子认证机制,防止运维人员身份被冒用以及账号被盗事件的发生。同时采用严格的账号管控和权限管理机制,XTransfer的员工对于数据的访问权限是受严格控制的,只有获得授权的合规审查职员才可访问客户敏感数据,如交易单据。


3)信息分享控制

XTransfer作为金融机构,在用户隐私条款中严格限定了何种情况下会分享用户相关信息,包括配合监管调查以及配合金融服务合作方履行其客户尽职调查的义务(如收款账户开户行—星展银行需要客户相关信息)。


XTransfer离岸账户自从今年2月份上线以来备受外贸中小企业青睐,最近推出的结汇提现产品更是脍炙人口,帮助外贸企业有效解决了个人五万结汇额度的限制,日后,我们会继续为外贸企业提供更完美的金融产品,欢迎大家注册使用。

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