因被制裁,从这个贸易大国汇来的运费货款无法接收?且外贸货代企业的离岸账户有被封危险!

2017-10-14 20:10:08 yonghehuoyun 6

近几个月来,美俄外交争端不断升级,出台制裁措施、关闭外交设施、削减外交人员,双方几度交锋。


8月1日,特朗普签署了一项针对俄罗斯、伊朗和朝鲜三国的制裁法案。其中最严厉的一项内容就是针对俄罗斯的能源部门制裁,这项制裁直指俄罗斯的经济命脉。

俄罗斯《独立报》9月初的一篇文章中评论称,目前俄美关系在一些方面甚至“比冷战时期还要差”。


另一方面,2017年6月以来,俄罗斯央行强化银行整顿机制,将存款保险制度纳入对银行业的监管范畴,并规定每家银行出具担保函的最高限额。


根据俄罗斯央行的计划,对于银行业的清理和整顿将持续2-3年,对资本充足率要求、存款保险制度以及担保限额等措施将至少执行到2019年。这将继续对面临困境的俄罗斯中小银行造成压力,预计2017-2018年俄罗斯央行仍将继续收紧对于银行业经营牌照的许可,俄罗斯中小银行将面临较大经营压力,倒闭或违约风险可能显著上升,进而影响到我国出口企业的收汇安全。


对我们外贸人来说,最直观的影响就是,俄罗斯客人汇来的货款越来越难收到了!


近期有小伙伴吐槽,说好不容易接到个俄罗斯订单,支付方式是定金+见Copy件付款,那边定金打过来后,国内银行说俄罗斯那家银行被制裁了,美元定金无法入账,只能退回去。

目前我们收集到的情况是:离岸账户由于制裁风险,确实无法收来自俄罗斯的汇款,同时账户还会有被封的风险;但大部分企业反馈,国内账户收俄罗斯汇款无压力,甚至可以接收人民币付款。


在收款之前,建议先核查一下收汇渠道是否畅通,方法如下:


首先,让客户付一笔定金过来,看银行能否正常入账。如果是近期已有交易的老客户,则可以相对灵活一些,毕竟已有正常入账经历。但有定金总归更好,一方面降低客户信用风险,另一方面能紧跟海外制裁和银行政策的变动。



其次,在获知客户及付款银行之后,自行核查客户及付款银行的受制裁/风险信息,经核查正常的汇款银行,与客户书面约定后续必须用这家银行付款,避免不必要的风险和纠纷。



目前我们收集到的情况是:离岸账户由于制裁风险,确实无法收来自俄罗斯的汇款,同时账户还会有被封的风险;但大部分企业反馈,国内账户收俄罗斯汇款无压力,甚至可以接收人民币付款。


在收款之前,建议先核查一下收汇渠道是否畅通,方法如下:


首先,让客户付一笔定金过来,看银行能否正常入账。如果是近期已有交易的老客户,则可以相对灵活一些,毕竟已有正常入账经历。但有定金总归更好,一方面降低客户信用风险,另一方面能紧跟海外制裁和银行政策的变动。


其次,在获知客户及付款银行之后,自行核查客户及付款银行的受制裁/风险信息,经核查正常的汇款银行,与客户书面约定后续必须用这家银行付款,避免不必要的风险和纠纷。


* 查询办法:在美国OFAC官网(http://sanctionssearch.ofac.treas.gov/)查询。



* 查询办法:在美国OFAC官网(http://sanctionssearch.ofac.treas.gov/)查询。